Bancário é o processo de bancos a aceitar e proteger o dinheiro recebido de indivíduos, empresas e organizações de depósitos e empréstimos a terceiros. O banco ganha dinheiro através da cobrança de uma taxa de juros sobre o empréstimo e cobrança de taxas para os clientes. Bancário Onshore está apostando no país de que você é um residente. Vários órgãos federais regulamentam bancos onshore nos Estados Unidos. Os bancos também estão sujeitos aos EUA Patriot Act de 2002. E qualquer banco estrangeiro com sede em os EUA, como a The Hongkong e Shanghai Banking Corporation (HSBC), com sede na Inglaterra, estão sujeitos às leis bancárias dos Estados Unidos e regulamentos. Regulamento

banco cedo e sua eficácia

Os bancos são obrigados a obter um cartão por um estado ou do governo federal. Todos os bancos, no entanto, são regulados por três órgãos federais: o Escritório do Controlador da Moeda (OCC); o Federal Reserve Board (FRB), que é controlada pela Reserva Federal; ea Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC).

Estas agências federais têm sido postas em prática para proteger os depositantes. A FDIC, que garante os depósitos bancários, surgiu em 1933 e foi criado pela Lei Glass-Steagall. A FDIC tinha a intenção de incutir confiança no sistema bancário, assegurando depósitos. No entanto, em 1933, cerca de 4.000 bancos faliram. Milhares de bancos faliram após a FDIC foi implementado, com mais de 9.000 bancos em falência em 1930.

Modern-Day Banking



Hoje as pessoas podem fazer quase todas as operações bancárias sem pisar em seu banco. Você pode retirar ou depositar dinheiro em quase qualquer ATM em todo o mundo em seu lazer. Você pode depositar em linha e configurar o seu banco para pagar suas contas automaticamente.

Graças à revogação da Lei Glass-Steagall em 1999, você também pode fazer o seu planejamento financeiro no seu banco local. Você pode comprar e vender ações, títulos, anuidades, seguro de vida e fundos de investimento através do seu consultor financeiro no seu banco.

Onshore Banking eo Patriot Act

Banca onshore nos Estados Unidos tornou-se mais intrusivo, embora possa não estar ciente. Um pedaço de indivíduos e empresas de impacto legislação é o Patriot Act Nos termos desta lei, os bancos são obrigados a recolher informações sobre os seus clientes. Seções 352 e 356 do Patriot Act exige que os bancos para monitorar a quantidade de transações e atividade "suspeita". Seção 326 abrange o programa de identificação do cliente (CIP), que exige que qualquer um abrir uma conta bancária para fornecer informações de identificação pessoal, como o número de segurança social.

setor bancário

EUA Onshore

Banca onshore nos Estados Unidos oferece a conveniência de pagar por bens e serviços. Os bancos também oferecem o governo federal a capacidade de monitorar a atividade financeira para garantir que eles lavagem de dinheiro, o terrorismo finanças e pagar impostos. Nada disso é gratuito. Ele paga bancos taxas ATM, conta corrente e poupança, taxas de cheque especial, as taxas de inatividade, e uma miríade de outros impostos. Mas o banco não vai pagar-lhe uma pequena porcentagem de juros sobre seus depósitos em dinheiro. Infelizmente, quando emprestar dinheiro, os bancos fazem você pagar uma taxa de juros significativamente mais elevado do que o que pagam.